נועם כהן - סוכן ביטוח פנסיוני ומתכנן פיננסי
פנסיוני, השקעות, פרישה, תכנון מס רווחי הון והפחתת מס הכנסה
אלברט איינשטיין
אודות
ברוכים הבאים, אני נועם כהן, סוכן ביטוח פנסיוני ומתכנן פיננסי המתמחה בליווי פיננסי מקצועי ואישי למשפחות ויחידים שצברו הון.
במסגרת עבודתי אני מלווה כיום כ-300 משפחות המנהלות תיקי השקעות בהיקף של כ- 250 מיליון ש"ח, במטרה למקסם את הפוטנציאל הכלכלי שלהם בהתאם ליעדים האישיים שהוגדרו.
ליווי פיננסי אישי – התוכנית שמתאימה בדיוק לכם
הליווי הפיננסי שאני מספק כולל תכנון וניתוח מעמיק של תיקי ההשקעות, הפנסיה והחסכונות שלכם. הליווי הוא אישי ומותאם לפרופיל הסיכון, לאופק ההשקעה ולצרכים הכלכליים הייחודיים שלכם. אני מאמין (וגם יודע) כי תהליך של ליווי פיננסי איכותי מאפשר לבצע שיפורים משמעותיים שיכולים לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים בשנה, ובכך להבטיח ביטחון כלכלי יציב בעולם של אי-ודאות.
למה ליווי פיננסי מקצועי הוא הכרחי היום?
בעולם שבו שוק ההשקעות והפנסיה משתנים במהירות, ליווי פיננסי מקצועי מסייע לכם לנווט בקלות בין המורכבויות ולהגיב במהירות להזדמנויות ואירועים לא צפויים. ליווי פיננסי מקצועי מאפשר לכם לקבל החלטות מושכלות, לשפר את התשואות ולמזער סיכונים – הכל תוך שקיפות מלאה, אובייקטיביות ויושרה.
הסיבה שבחרתי במקצוע הזה, היא כי אני לא מכיר הרבה תחומים, שבזמן קצר יחסית של מקצה שיפורים, ניתן לחסוך (לפחות) 10,000 ש"ח בשנה…
אשמח לעזור גם לך להבין איך ניתן למקסם ביטחון כלכלי בעולם של אי-ודאות.
עם ליווי אישי ומקיף באובייקטיביות, יושרה ומקצועיות.
השירותים שלנו
התחומים בהם אני מלווה משפחות
קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה: כלי חיסכון חדשני ואטרקטיבי, חיסכון חכם בנזילות מירבית והטבות מס משמעותיות.
פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון: פתרון חיסכון גמיש ונזיל, הזדמנות להשקעה ותשואות נאות.
ניהול תיק השקעות
ניהול תיקי השקעות: פתרון מקצועי להשקעה נבונה, יעילות מירבית ותשואות גבוהות לאורך זמן.
קרן פנסיה
קרן פנסיה: הבטחה לביטחון כלכלי לכל החיים, הכנסה מובטחת גם לאחר הפרישה.
קרן השתלמות
קרן השתלמות: חיסכון חכם ומוטב מס, הזדמנות נדירה להגדלת ההון.
קופת גמל לפי תיקון 190
קופת גמל לפי תיקון 190 – פתרון פיננסי חכם לגיל השלישי
ביטוח נסיעות לחו”ל
ביטוח נסיעות לחו"ל: הכרח לכל מטייל, מגן מפני הוצאות בלתי צפויות.
נמצא פה עבורכם
צרו קשר עוד היום !
ממליצים
קראו מה הלקוחות שלנו חושבים עלינו
שאלות נפוצות
השאלות ששואלים אותנו:
- התאמה אישית: בניית תיק השקעות בהתאם לצרכים, המטרות ורמת הסיכון שלכם.
- גיוון: פיזור ההשקעות במגוון נכסים כדי לצמצם סיכונים ולהגדיל סיכויים לתשואות.
- מקצועיות: ניהול התיק על ידי מנהלי השקעות מנוסים ומוסמכים.
- יעילות: חיסכון בזמן ובמאמץ, תוך שקט נפשי שכספכם מנוהל בצורה מיטבית.
- טכנולוגיה מתקדמת: שימוש בכלים טכנולוגיים מתקדמים לאיתור הזדמנויות השקעה.
- תשואות גבוהות: פוטנציאל לתשואות גבוהות לאורך זמן, בהתאם למידת הסיכון שתבחרו.
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון והשקעה אטרקטיבי במיוחד לטווח בינוני, המציעה מספר יתרונות משמעותיים:
- הטבות מס: ניתן להפקיד לקרן השתלמות עד 7.5% מהשכר (כולל פיצויים) פטור ממס הכנסה.
- משיכה פטורה ממס: ניתן למשוך את הכספים מהקרן לאחר 6 שנות ותק פטור ממס רווחי הון (עד סכום ההפקדות המוטבות).
- גמישות: ניתן למשוך כספים מהקרן לצורך מימון השתלמויות, לימודים, רכישת דירה, יציאה לשבתון ועוד.
- תשואות: הכספים בקרן מנוהלים על ידי גופים מוסדיים מקצועיים ופועלים להשגת תשואות נאות לאורך זמן.
- ביטחון: הכספים בקרן מוגנים מפני פירוק המעסיק.
- חיסכון נזיל: ניתן למשוך כספים מהקופה בכל עת, ללא קנסות.
- הטבות מס: ניתן להפקיד לקופת גמל להשקעה עד 75,000 ש"ח בשנה וליהנות מהטבות מס משמעותיות, הכוללות ניכוי מההכנסה החייבת ודחיית תשלום מס רווחי הון עד למשיכת הכספים.
- מסלולי השקעה מגוונים: קופות גמל להשקעה מציעות מגוון מסלולי השקעה בהתאם לרמת הסיכון והיעדים האישיים שלכם.
- ניהול מקצועי: הכספים בקופה מנוהלים על ידי גופים מוסדיים מקצועיים ופועלים להשגת תשואות נאות לאורך זמן.
- התאמה לכל אחד: קופות גמל להשקעה מתאימות לכל מי שמעוניין לחסוך לטווח בינוני או ארוך, תוך גמישות וזמינות.
- אפשרויות ירושה: ניתן להוריש את הכספים בקופה ליורשים, תוך הטבות מס משמעותיות.
פוליסת חיסכון היא כלי חיסכון והשקעה גמיש ונוח המציע מספר יתרונות משמעותיים:
- גמישות: ניתן לבחור מסלולי השקעה שונים בהתאם לרמת הסיכון והיעדים האישיים.
- נזילות: אפשרות למשיכת כספים בכל עת, ללא קנסות.
- הטבות מס: הטבות מס משמעותיות על רווחים מהפוליסה, הכוללות פטור ממס רווחי הון לאחר 6 שנות ותק.
- ביטחון: הכספים מוגנים ומנוהלים על ידי חברות ביטוח מפוקחות.
- פוטנציאל לתשואות: מגוון מסלולי השקעה המאפשרים פוטנציאל לתשואות נאות לאורך זמן.
- ניהול מקצועי: אפשרות להפקיד את ניהול ההשקעות בידי מומחים בחברות הביטוח.
- אפשרויות ירושה: ניתן להוריש את הכספים בפוליסה ליורשים, תוך הטבות מס משמעותיות.