פוליסת חיסכון – חיסכון גמיש עם ניהול השקעות מתקדם

פוליסת חיסכון היא מוצר פיננסי גמיש ויעיל, המאפשר חיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך.
ומציע ניהול השקעות מקצועי במסלולים מגוונים. מדובר באחד הפתרונות הנפוצים ביותר כיום לחיסכון נזיל – עם אפשרות ליהנות מהשקעה אקטיבית ו\או פאסיבית, עם פוטנציאל לתשואה גבוהה, ושקיפות מלאה.

מהי פוליסת חיסכון?

פוליסת חיסכון מנוהלת על ידי חברות ביטוח ומיועדת לכל אדם שמעוניין לחסוך כספים באופן שוטף או חד־פעמי, תוך השקעתם בשוק ההון. בשונה ממוצרים פנסיוניים סגורים או מתוכניות בנקאיות, כאן ניתן להפקיד כל סכום, למשוך מתי שרוצים – ולבחור מבין מסלולי השקעה רבים לפי רמת סיכון או מדיניות השקעה.

החוסך מקבל גישה ישירה לניהול ההשקעות, יכול לעבור בין מסלולים, לבצע הפקדות או משיכות ללא עמלות קנייה או מכירה וליהנות מדוח תשואות מפורט ושקוף לאורך הדרך.

יתרונות פוליסת חיסכון

• גמישות מלאה בהפקדות ובמשיכות – ללא עמלות קנייה ומכירה וללא התחייבות לתקופת חיסכון.
• ניהול השקעות מתקדם – בידי מנהלי השקעות מקצועיים מחברות הביטוח.
• אפשרות מעבר בין מסלולי השקעה בכל עת – ללא אירוע מס
• שקיפות מלאה – גישה שוטפת למעקב אחר ביצועי ההשקעה
• מוצר נזיל – אידיאלי לצרכים עתידיים משתנים
• פטור ממס רווחי הון למי שנולד לפני 1948 – הטבת מס שרבים לא מודעים אליה.

   

מסלולי השקעה בפוליסת חיסכון

חברות הביטוח מציעות מגוון רחב של מסלולי השקעה, בהתאם לפרופיל הסיכון והעדפות החוסך. בין המסלולים הנפוצים:

• מסלול כללי – תמהיל השקעות מגוון הכולל מניות, אג”ח, נדל”ן ואפיקים אלטרנטיביים
• מסלול מנייתי – חשיפה רחבה למניות בישראל ובעולם
• מסלול סולידי – השקעה באג”ח בדירוג גבוה ונכסים שמרניים
• מסלול עוקב מדדים – השקעות במדדים של אגרות חוב ו\או מניות.
• מסלולים מותאמים אישית – בחלק מהחברות ניתן להרכיב מסלול השקעה לפי בחירה פרטנית

ניתן לעבור בין המסלולים בכל שלב, ללא אירוע מס, בהתאם לשינויים בצרכים הפיננסיים או במצב השוק.

למי מתאימה פוליסת חיסכון?

• לחוסכים פרטיים שמחפשים אלטרנטיבה לריבית הנמוכה בבנקים או לתיק ניירות ערך בבנק
• לעצמאים או שכירים המעוניינים להפקיד כספים נזילים להשקעה
• למשפחות שרוצות לחסוך לטווח בינוני – לילדים, לחתונה, לדירה או לרכב
• למי שמחפש פלטפורמה פשוטה לניהול חיסכון חכם עם אפשרות מעקב ובקרה

פוליסת חיסכון היא פתרון נוח, מודרני ונזיל לחיסכון והשקעה. היא מאפשרת לחוסכים לנהל את הכסף באופן חכם, תוך שקיפות מלאה וגמישות תפעולית, ומתאימה כמעט לכל שלב בחיים או מטרה כלכלית.